Как уберечь свое имущество при разводе с супругом

Главная >> Ответы семейного юриста на вопросы >> Перейти на сайт юриста >>

Как оформить дебетовую карту и получить проблему на ровном месте

Описанную ниже ситуацию сложно характеризовать как мошенническую (применительно к жертвам), ибо речь в ней не идет о каком-то прямом обмане или вымогании денег, но последствия для граждан могут быть не менее, а иногда и гораздо более неприятными, чем в случае непосредственно обмана.

В этой схеме мошенники могут применять разные варианты для поиска нужных им «клиентов», рассмотрим один из них.

Итак, лже-работодатель снимает на непродолжительный срок офисное помещение, размещает объявления о той или иной вакансии.

Работа, как правило, указывается несложная, не требующая высокой квалификации и полной загруженности, рассчитанная в первую очередь на студентов и пенсионеров.

С обратившимися к лже-работодателю людьми заключается предварительный договор, после чего потенциальному «работнику» предлагается обратиться в банк (обычно указывается, в какой именно), для того, чтобы оформить дебетовую банковскую карту, необходимую для начисления заработной платы.

После того, как соискатель выполняет все необходимые действия и получает карту, мошенник ее забирает вместе с банковским договором и данными о пин-кодах, объясняя это тем, что необходимо внести банковские реквизиты в бухгалтерскую базу и проверить корректность начисления денежных средств. После успешного выполнения всех этих действий карту клиенту обещают через неделю-другую вернуть, и он в дальнейшем может сменить пин-код на новый.

Как правило, подобные действия лже-работодателя не вызывают никаких подозрений у будущих «работников», ибо денег на карте все равно нет, а работодатель и не требует положить их на счет. Но, как показывают дальнейшие события, зря не вызывают. Ибо банковская карта с пин-кодом - единственная цель злоумышленника; никакую работу никто вам так и не предложит. Более того, когда по истечении указанного времени вы вновь зайдете в офис, с большой долей вероятности вы там не обнаружите никаких следов «работодателя».

Так для чего злоумышленникам потребовалась дебетовая карта без денег? Все очень просто: деньги там появятся позже и будут выведены через банкоматы. Проще говоря, мошенникам требуется обналичить крупные суммы денег, получаемых в большинстве случаев от деятельности фирм-однодневок, часто имеющих криминальный след, нередко ведущий за пределы нашей страны. И эти действия имеют конкретное определение в Уголовном кодексе РФ.

А кто владелец карты, по которым производилось обналичивание денежных средств, заработанных преступным путем? К кому первому обратятся с вопросами сотрудники прокуратуры, Следственного комитета или ФСБ? Кому могут предъявить, например, обвинения в пособничестве террористам? Кто же этот «счастливчик»? Правильно, это вы!

Конечно, рано или поздно с пострадавшего от собственной неосмотрительности человека снимут все обвинения и в большинстве случаев он не понесет никаких наказаний, но, во-первых, в каждом правиле есть свои исключения, а, во-вторых, участие в длительных судебных разбирательствах явно не поспособствует укреплению нервной системы и здоровья в целом.

Поэтому, пожалуйста, никогда не соглашайтесь на подобные предложения, от кого бы они не исходили: ничем хорошим они не закончатся. Заключенный с банком договор на карточное обслуживание не предполагает передачи прав на пользование пластиковой картой другим лицам и уж тем более никому не должно быть дела до пин-кода вашей карты, это сугубо конфиденциальная информация!

25.01.2018 г.

Автор публикации: Сивакова И. В., кандидат юридических наук